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Cybersécurité

Prince Group : 62 inculpations dans une vaste fraude en ligne

À Taïwan, la justice frappe un réseau international lié au groupe Prince. Les procureurs accusent l’organisation d’avoir orchestré une gigantesque fraude numérique et un système de blanchiment à l’échelle mondiale.

Le parquet du district de Taipei a inculpé 62 personnes et 13 entreprises pour leur rôle présumé dans les activités criminelles du groupe Prince, une organisation accusée d’avoir organisé des escroqueries en ligne massives en Asie. Les enquêteurs estiment que ce réseau, lié à des complexes installés au Cambodge, a permis de soutirer des milliards de dollars à des victimes en Occident et en Chine. Les autorités taïwanaises affirment que plus de 339 million $ (312,7 millions d’euros) ont été blanchis via Taïwan. L’affaire illustre l’industrialisation des cyberescroqueries internationales et les circuits financiers complexes utilisés pour dissimuler l’origine des fonds.

Un réseau mondial d’escroqueries et de blanchiment

Le parquet du district de Taipei a annoncé l’inculpation de 62 individus ainsi que de 13 sociétés pour leur implication présumée dans un vaste système d’escroquerie en ligne lié au groupe Prince. L’enquête, ouverte en octobre dernier, fait suite à des poursuites engagées aux États-Unis contre Chen Zhi, fondateur du groupe, pour blanchiment d’argent.

Selon les procureurs taïwanais, l’organisation aurait exploité des centaines de complexes au Cambodge. Ces installations servaient de centres d’escroquerie numérique où des travailleurs, souvent victimes de trafic d’êtres humains, étaient contraints de mener des opérations frauduleuses à grande échelle. Les escroqueries visaient principalement des victimes aux États-Unis, en Europe et en Chine.

Chen Zhi a été arrêté au Cambodge plus tôt dans l’année avant d’être extradé vers la Chine. Les autorités taïwanaises ont toutefois poursuivi leur propre enquête sur les activités financières du réseau sur leur territoire.

Les investigations indiquent que des acteurs liés au groupe Prince ont blanchi au moins 339 million $ (312,7 millions d’euros) à Taïwan. Les fonds auraient ensuite servi à acquérir des biens de grande valeur. Les procureurs évoquent l’achat de 24 propriétés, de 35 véhicules et d’autres actifs estimés à environ 1,7 million $. Au total, les autorités taïwanaises ont saisi environ 174 million $ (160,5 millions d’euros) en espèces et en biens.

Les enquêteurs décrivent une structure financière particulièrement complexe. D’après le parquet, le groupe Prince contrôlait près de 250 sociétés offshore réparties dans 18 pays. Ces entités détenaient 453 comptes financiers nationaux et internationaux. Des contrats commerciaux fictifs entre ces sociétés auraient permis de dissimuler les flux financiers et de recycler l’argent issu des escroqueries via différents circuits de change.

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Cyberescroquerie industrielle et coopération internationale

L’enquête menée par les autorités taïwanaises a conduit à plusieurs arrestations et mises en détention. Neuf personnes considérées comme des figures importantes du réseau ont été placées en détention. Soixante-treize autres suspects ont été libérés sous caution après plusieurs mois d’investigation.

Parmi les personnes inculpées figurent Chen Zhi ainsi que plusieurs collaborateurs soupçonnés d’avoir enfreint la législation taïwanaise sur le crime organisé, le blanchiment d’argent et diverses infractions financières. Les suspects détenus incluent des ressortissants cambodgiens ainsi que des individus originaires de Singapour, de Chine, de Malaisie et d’autres pays.

Les autorités américaines avaient déjà accusé le groupe Prince de tirer profit d’activités criminelles variées. Selon le département du Trésor des États-Unis, l’organisation aurait bénéficié de jeux d’argent illégaux en ligne, d’extorsion sexuelle et de blanchiment d’argent. Les enquêteurs évoquent également des opérations impliquant trafic d’êtres humains, torture et exploitation de travailleurs contraints d’opérer des réseaux d’escroquerie.

Les activités liées à Taïwan remonteraient à 2016. Les procureurs affirment que Chen Zhi avait chargé deux collaborateurs, Wang Tang et Zhang Yao, de gérer depuis Taipei plusieurs opérations de jeux clandestins et de blanchiment. L’enquête a révélé un vaste réseau de sociétés écrans et de comptes bancaires dans différentes juridictions, notamment les îles Marshall, les Seychelles, l’île de Man, le Japon et la Thaïlande.

Les suspects auraient également tenté de dissimuler leurs gains illicites en investissant dans des biens de luxe, notamment des maisons haut de gamme, des voitures prestigieuses et des articles de luxe.

Dans certains cas considérés comme mineurs, 24 personnes poursuivies pour infractions liées aux jeux d’argent ont reconnu les faits. Les procureurs ont suspendu les poursuites après leurs aveux et l’expression de remords.

Au niveau international, plusieurs mesures ont déjà visé l’organisation. Les autorités américaines et britanniques ont imposé des sanctions au groupe Prince. Le département de la Justice des États-Unis affirme avoir saisi environ 15 milliard $ (13,8 milliards d’euros) en bitcoins sur des comptes associés à Chen Zhi.

Les escroqueries orchestrées par ce réseau reposaient sur différentes méthodes, notamment les arnaques sentimentales et les fraudes financières. Ces opérations auraient généré des milliards de dollars en ciblant principalement des victimes occidentales.

L’ampleur de ces activités a provoqué une forte pression internationale sur le Cambodge, accusé d’abriter de nombreux complexes de cyberescroquerie. Après l’arrestation de Chen Zhi, plusieurs installations ont été désertées dans un climat chaotique. Des victimes de trafic d’êtres humains et des travailleurs contraints ont quitté ces sites et se sont rendus dans des ambassades pour demander assistance.

Cette affaire met en lumière la dimension industrielle des escroqueries numériques transnationales et la nécessité d’une coopération renforcée entre services de renseignement financier et unités de cybercriminalité.

Banque, Cybersécurité, Justice

Blanchiment d’argent : Près de 2 millions de comptes mules détectés en 2024

En 2024, près de 2 millions de comptes bancaires ont été identifiés comme mules financières, révélant l’ampleur croissante du blanchiment d’argent à l’échelle mondiale.

Le blanchiment d’argent demeure une menace persistante pour le système financier international. Selon un rapport de BioCatch, spécialiste en détection de fraude numérique, environ 2 millions de comptes mules ont été signalés en 2024 par 257 institutions financières réparties dans 21 pays sur cinq continents. Ces comptes, utilisés pour dissimuler l’origine de fonds illicites, illustrent les méthodes sophistiquées employées par le crime organisé. Les jeunes adultes, notamment ceux âgés de 25 à 35 ans, sont particulièrement ciblés pour servir de passeurs d’argent, souvent attirés par la promesse de gains faciles. Cette situation souligne l’urgence de renforcer les mesures de prévention et de sensibilisation pour contrer cette forme de criminalité financière.

Les comptes mules : un maillon essentiel du blanchiment d’argent

Les comptes mules sont des comptes bancaires utilisés par des criminels pour transférer des fonds d’origine frauduleuse, rendant ainsi plus difficile la traçabilité de l’argent sale. Les titulaires de ces comptes, appelés « mules financières », sont souvent recrutés par le biais d’annonces promettant des gains rapides et faciles. Selon la société, les 2 millions de comptes mules signalés en 2024 ne représentent probablement qu’une fraction des comptes utilisés ou dormants au sein des 44 000 institutions financières dans le monde.

Les jeunes adultes : une cible privilégiée

Les criminels ciblent principalement les jeunes adultes pour servir de mules financières. Au Royaume-Uni, près des deux tiers des passeurs de fonds ont moins de 30 ans. Aux États-Unis, la tranche d’âge la plus vulnérable se situe entre 25 et 35 ans. Ces jeunes sont souvent attirés par la perspective d’une rémunération facile et peu risquée, sans être pleinement conscients des conséquences légales de leurs actions.

Sanctions sévères et risques encourus

Participer au blanchiment d’argent en tant que mule financière expose à des sanctions pénales sévères. Aux États-Unis, la peine moyenne pour blanchiment d’argent est de 71 mois d’emprisonnement. En France, cette infraction est punie de cinq ans d’emprisonnement et de 375 000 euros d’amende. De plus, les mules financières peuvent également être tenues responsables des dettes contractées sur les comptes utilisés pour les transactions illicites.

L’essor des réseaux de blanchiment d’argent

Le rapport intitulé « Réseaux mondiaux de passeurs d’argent : l’utilisation de l’intelligence comportementale et des appareils pour faire la lumière sur le blanchiment d’argent » met en lumière la complexité des réseaux de blanchiment d’argent. Ces réseaux utilisent divers types de mules pour transférer des fonds illicites, rendant la détection et la prévention du blanchiment d’argent de plus en plus difficiles.

Augmentation des cas de blanchiment d’argent

Entre 2019 et 2023, les cas de blanchiment d’argent aux États-Unis ont augmenté de 14%. Cette hausse peut être attribuée à une attention accrue portée à ce phénomène, à une amélioration des techniques de détection, ou à une augmentation réelle de l’activité criminelle. Quoi qu’il en soit, cette tendance souligne la nécessité de renforcer les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent à l’échelle mondiale.

Bitcoin, Cybersécurité, Justice

L’ONU désigne le stablecoin USDT comme principal outil de blanchiment d’argent en Asie

L’ONU pointe du doigt un « système bancaire parallèle » pour les criminels avec l’utilisation du stablecoin USDT Tether.

Les stablecoins émis par Tether, une société de cryptomonnaie, sont devenus un outil de choix pour les blanchisseurs d’argent et les fraudeurs opérant en Asie du Sud-Est, selon un rapport de l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime, cité par le Financial Times. Parmi ces stablecoins, le dollar USDT de Tether se détache comme le favori des criminels, devenant ainsi le troisième actif crypto en capitalisation, avec une valeur d’environ 95 milliards de dollars, derrière Bitcoin et Ethereum.

Le rapport met en lumière l’utilisation active du jeton Tether dans diverses formes de fraude, y compris les schémas de « pig butchering », où les criminels gagnent la confiance de leurs victimes sous prétexte d’une relation romantique pour les inciter à effectuer des transferts de fonds importants.

Ces dernières années, les forces de l’ordre et les agences de renseignement financier ont signalé une augmentation rapide de l’utilisation de schémas de blanchiment d’argent complexes et à grande vitesse, en particulier par des groupes spécialisés dans les transferts clandestins en jetons Tether, révèle le rapport.

Crypto-actifs

Les crypto-actifs ont également stimulé une pratique populaire parmi les groupes criminels organisés d’Asie du Sud-Est, qui utilisent des casinos en ligne illégaux pour blanchir des fonds illicites. Le rapport indique que les plateformes de jeux en ligne, en particulier celles opérant illégalement, sont devenues l’une des méthodes les plus populaires de blanchiment d’argent avec des cryptomonnaies, en mettant particulièrement l’accent sur l’utilisation de Tether.

Jeremy Douglas de l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime a souligné que les groupes criminels organisés ont réussi à créer un système bancaire parallèle en exploitant de nouvelles technologies. La prolifération des casinos en ligne non réglementés, combinée à l’utilisation de cryptomonnaies comme Tether, a renforcé l’écosystème criminel en Asie du Sud-Est.

Le rapport de l’ONU mentionne que ces dernières années, les autorités ont réussi à démanteler plusieurs réseaux de blanchiment d’argent impliqués dans le transfert de fonds illégaux en jetons Tether. Par exemple, en août dernier, les autorités de Singapour ont saisi 737 millions de dollars en espèces et en cryptomonnaies dans le cadre d’une opération de démantèlement. En novembre dernier, Tether a également gelé ses jetons d’une valeur de 225 millions de dollars, suite à une enquête conjointe avec les autorités américaines et la bourse de cryptomonnaies OKX. Ces actifs étaient liés à un syndicat impliqué dans la fraude et la traite des êtres humains en Asie du Sud-Est.

Tether, qu’est-ce que c’est ?

Les stablecoins de Tether, souvent simplement appelés « Tether » ou « USDT » (pour le jeton lié au dollar américain), sont une forme de cryptomonnaie conçue pour maintenir une valeur stable en étant adossée à des réserves d’actifs réels, tels que des devises fiduciaires (comme le dollar américain), de l’or ou d’autres actifs. Ces stablecoins sont émis par une société appelée Tether Limited.

La principale caractéristique des stablecoins, comme le Tether, est de fournir une stabilité de valeur par rapport aux cryptomonnaies plus volatiles telles que le Bitcoin ou l’Ethereum. Par exemple, un jeton Tether lié au dollar américain devrait toujours valoir environ 1 dollar américain.

Le fonctionnement des stablecoins Tether repose sur le principe de la garantie. La société Tether Limited prétend détenir une réserve équivalente de devises fiduciaires (par exemple, des dollars américains) dans des comptes bancaires pour chaque unité de stablecoin Tether en circulation. Cette réserve est censée garantir que chaque jeton Tether peut être échangé contre la devise fiduciaire correspondante à tout moment, ce qui maintient sa stabilité de valeur.

Les stablecoins Tether sont utilisés dans le monde entier pour diverses transactions et activités liées à la cryptomonnaie en raison de leur stabilité. Ils sont notamment utilisés comme une forme de monnaie stable dans le monde des cryptomonnaies, permettant aux investisseurs et aux traders de passer rapidement d’une position volatile à une position stable en utilisant des jetons Tether comme une sorte de refuge.

Cependant, il est important de noter que les stablecoins Tether ont fait l’objet de controverses et de préoccupations concernant leur transparence et la véritable ampleur des réserves sous-jacentes. Certains ont remis en question la capacité de Tether Limited à maintenir ces réserves à 100 % et à fournir une preuve adéquate de leurs actifs sous-jacents. Ces inquiétudes ont suscité des enquêtes réglementaires et des débats au sein de la communauté des cryptomonnaies.